Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami we współpracy ze Związkiem Banków Polskich oraz Izbą Domów Maklerskich przygotowali wspólne opracowanie pt. „Zagadnienia prawno-praktyczne dotyczące dostępności w usługach maklerskich”. 

Wszystkie trzy izby gospodarcze rynku finansowego przez ostatnie miesiące prowadziły roboczą współpracę, która miała na celu wsparcie członków swoich organizacji we wdrażaniu Ustawy z dnia 26 kwietnia 2024 r. o zapewnianiu spełniania wymagań dostępności niektórych produktów i usług przez podmioty gospodarcze („Ustawa”). 

Celem prac było określenie zakresu zastosowania Ustawy wobec świadczenia usług maklerskich i określenie granic odpowiedzialności poszczególnych podmiotów związanych z dystrybucją jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Przygotowaliśmy to opracowanie, żeby wspierać prawidłowe i jednolite rozumienie przepisów nowej regulacji. 

Dokument zawiera podsumowanie najważniejszych kwestii prawnych i praktycznych, które są powiązane ze świadczeniem usług maklerskich. Zostały zidentyfikowane poszczególne elementy powiązane ze świadczeniem określonych czynności maklerskich na styku relacji z konsumentami. Przedstawione zostały rozważania dotyczące wymogów zrozumiałości języka wobec specyfiki języka stosowanego na rynkach finansowych. Niniejszy materiał ma stanowić wskazówki i podpowiedzi dla prowadzonych indywidualnie analiz w podmiotach wdrażających Ustawę. 

To opracowanie powstawało w momencie wdrażania rozwiązań w poszczególnych bankach i instytucjach, obecna jego prezentacja stanowi swoiste podsumowanie dotychczasowych przemyśleń. Wyrażamy nadzieję, że współpraca i dialog różnych uczestników rynków finansowego stanowi wyraz odpowiedzialności za jakość usług świadczonych w sektorze finansowym oraz wspieranie pewności prawnej.